预约可以是电话联系，也可以是信函。
如：选择访问对象以后邮寄广告，通知居民推销员什么时候来拜访；邮寄广告时与小手册一起寄，上面写明“我是××人寿保险公司此地区的负责人，名叫××，近期将展开新心理保险业务的促销活动，希望得到诸位的支持，拜托各位了！”这样让客户事先心里有个底，做起事来也就稳妥一些了，不是吗？
发函以后时间拖得太长，客户有可能遗忘，所以访问的时间，最好不要超过四五天。虽然有的客户收到了邮寄广告，连看都不看就扔进垃圾袋，但这种情况毕竟不多，大多数人还是先了解大意后，再把它处理掉。这样的做法往往给客户留下这种印象：“呀！这位推销员真不简单，想得还挺周到的嘛！”一旦给客户留下这样的印象，那么推销成功的天平就倾向于你了。
（2）了解客户的性格并积极适应
客户的类型众多决定了其各式各样的性格，因此，有效地预防客户的拒绝要因人而异，灵活运用各种方法。
对推销员而言，尤其重要的一点是，根据客户的长相和仪容来判断这个人是属于哪一种类型的人以及他的性格特征如何等。初次碰到客户时，因在短时间内无法正确判断，不要紧，可以通过两次、三次访问，逐步了解对方的性格。下一个步骤呢？从了解客户性格、气质的基础上接近客户！当你面对的是性格急躁的人会怎样？这时千万要小心！切记别拖拖拉拉，回答流利才能得到客户的欢心。
（3）相信自己的商品
保险是一种无形的产品，推销员要改变自己对保险产品存在的本能的片面看法，相信自己的产品于人于社会的意义。
事实上，有很多的机构或公司内部发行的刊物上，经常可以看到这样的消息：“××城市××先生得到一亿日元的保险金，归还债务以后，由儿子继承公司，因此从破产的境地中解救出来。××也由于领到了3000万日元的保险金，为贫困中挣扎的家庭重新带来了生机。”等等。
得到保险金帮助的例子不计其数！说不定你所办理的业务当中，也有得到过保险金帮助的客户呢！但是，每到之处都对保险持怀疑的态度，就会使客户也丧失信心，而对自已的商品抱绝对的信心也会给客卢以信任感，对你的怀疑抵制相应也就降低了。
（4）平衡客户的感受
由于保险行业长期被人曲解，在某种程度上造成了相当大的影响，通常，客户会不加考虑地拒绝保险推销员的推销。如经常有这样的抱怨：听腻了保险商的过分劝诱；百忙之中也要不只一次地接待推销员；迫不得巳接受保险；由于熟人的介绍，碍于情面而无法拒绝；被催促而勉强签约；咨询时犹如石沉大海毫无音讯；冲动之下投保等等情况。
这无非就是由于得过保险金赔偿的客户远比投保者少所引起的。不过仔细一想，这是一个好现象，如果有这么多的加入者都能领到保险赔偿金，那这世界就无可救药了，所到之处都是不幸加悲伤，当然，保险公司也就只有关门大吉了。现实生活中，很多客户议论纷纷地说：“保险商为我们（客户）做了什么好事呀！从我们身上赚取金钱，然后买繁华的黄金地段建高楼大厦？”推销员针对这种情况，首要的任务是改变客户的观念，解除客户的误解，把客户的不平衡心理最小化。
（5）准备相关资料
准备一些有关保险的信息资料是为了在与客户面谈时更好地辅助语言进行交流，从而更具说服力。
准备资料时，没必要故意标新立异，不要刻意追求比别家公司更有特色的资料，只要能够清楚说明的普通资料就可以。理由很简单！保险业务不同于土地或房地产的销售资料、旅行社的公司介绍等，它不是采取视觉效果来唤起客户购买欲的商品。但也不是说保险公司的资料简单即可。保险说到底也是一种商品，有必要精心制作资料或保险事项说明书等，但这主要体现在内容方面。推销员访问时不仅要带上公司制作的资料，而且，也有必要准备自行设计制作的资料，并把资料灵活运用到说明过程中。
（6）善于倾听客户的意见
在推销业界，不管是推销何种商品，真正与客户谈判时，“倾听”永远是一门艺术，更是赢得客户好感的最佳方法。要善于倾听，在认真倾听对方所说的话以后，能准确把握对方言语的涵义，然后，把那一点作为出口。斗牛士是用红布来激怒野牛，使其疯狂地乱蹦乱跳，横冲直撞，直到累垮了以后，拿把刀刺进去，牛便倒在血泊中；优秀的拳击选手也是先让对方进攻，等对方消耗了不少体力后，开始发动猛攻，就很容易击倒对手。人们都习惯于别人听取自己的主张，并且对这样的行为表现了极高的热情，相反地，谢绝的话也一样，尽管没有一位推销员愿意听到这种话。有位从事保险推销的朋友，曾经面对一位中年人，他时而赞扬时而认真听取这位客户的意见，最后使这位客户得到满足。掌握好时机，偶尔加进一些中肯的话，如“噢，你说的意思我明白啦……”最后结果会怎样呢？当然是水到渠成了！
人们常常以为只有口若悬河、滔滔不绝的人才能胜任保险推销这一工作，这种观点与推销的实际情况相差很远。推销员也应当纠正这种观念，懂得运用、领悟倾听的艺术。
（7）共鸣
推销员在某一件决定性的事情上可以站在客户的角度，给予认同和理解，表达自己的同感。这种“同感”可以拉近彼此间的距离，使客户的拒绝心理得到遏制。
举个保险销售的例子。如：
客户说：“最近××人寿保险公司的收款人来过，我们是规定每个月初交款，但是，这次莫名其妙地还未到月初，就匆匆忙忙地收款，面且连话也不留一句就走了，还说什么资金短缺，所以提前向客户借来用用而已，哈，多么好笑的借口啊！保险商都是一样的，加入保险之前，像情人一般关心，客户一旦加入以后，像上钩的鱼一样，只是随便逗弄你们，××人寿保险公司也与××人寿保险公司一样。”这时推销员吃了一惊地道：“真是想不到……（做出无法理解的神情）。虽不是我们的公司，但怎么说同样都是保险公司，我真感到羞耻，今后会加强与同行之间的联系，杜绝这种不良现象，还望您多多指教。”后面轻轻地再加一句“要是我在场会给他一记耳光的。”
这样说的好处在于站在了客户的立场上，并且委婉地指出了自己不存在这样的情况，使客户更容易认同你。
（8）迎合
利用迎合的方法预防拒绝主要是针对那些喜欢摆架子的人。这种人始终是一副目中无人的样子，对付他们不宜硬碰，尽量采取低姿态，迎合他们的言谈态度。当对方的话告一段落后，马上提出“结果会怎么样呢？能不能继续往下说？”等询问式语气，来促使他们继续满足于自己的权威。至于其要摆摆架子的心态就任他们发挥好了。对付这种客户时，推销员不要使用“就是这样”之类的肯定语气，因为这种语气，对他们神经系统来说等同于一场地震的刺激。
而迎合实际上满足了他们的好胜、虚荣心理，当他们的这种心理得到满足后，态度也将会有所改变，推销员便可利用此一时机开始推销。
（9）控制拜访频率
从商业背景下看待各类人群，你会发现事实上每个人都很忙，都有自己的生活节奏。特别是推销员所经常面对的那些中产阶层更是如此。随着生活节奏的加快，每个人都为各自的事业而奔波。没时间顾及他人。因此推销员应考虑对方的情况，选择最佳的时间进行拜访，若稍有疏忽，会把所有努力化为泡影。
选择最佳时间包括时间点和时间段，通俗一点说，就是隔多久去拜访。准确地把握最佳时间就要求不要过于频繁地拜访，这样容易使人厌烦，但间隔太久客户也会淡忘，两者都不会达到最佳推销效果，甚至可能成为遭受拒绝的直接原因。推销员应根据客户的实际情况和态度加以判断，决定拜访时间。
（10）传达拜访目的
直接表达此行目的，可以给人以坦率、不加掩饰、有信心等各方面的良好印象。事实上，保险推销员光临，客户大多已知道其来意，推销员不说明情况与想法，是没有推销经验的行为。资深的推销员应该向客户明确地说明其来意：“请加入保险，我是为此而来”，千万要记住啊！这一点非常重要。然后随便与对方话家常，且对保险相关事宜只字不提（只提保险话题很有可能打乱计划），直至对方先提：“你来此地的目的究竟是什么呀？”这样算是初战告捷了。这种情况下，客户虽然知道你的来意，但也有可能乐于接待你了。
传达拜访目的，从某种意义上来说也是一种尊重，一般而言经常用在第一次与客户面谈的时候，良好的传达会使第一次见面给对方留下深刻的印象。
（11）设计谈话内容
在初次与客户见面时，一个真正的优秀的推销员是不会直奔主题，讨论推销的（传达拜访目的除外），而是往往进行一些“家常式”的闲聊，这种闲聊是为稍后的推销做准备，是推销的前奏曲，好的前奏可以塑造良好的洽谈氛围，为推销工。作铺路。所以，设计“闲聊”的内容就成了一个重要的工作。
一般而言，气候、兴趣、新闻、家族、风景、健康、感情、物价、新闻、杂志、企业介绍、流行、住宅、赞扬之事、冤枉的事等都是可拿来闲谈的话题。
这里的闲聊是比较正规的谈话，气氛与平日里的闲聊不大一样。平日里的闲聊可以是无所不谈，但是这里的闲聊是有分寸的：
①政治；
②宗教。不要把对方的人生观作为话题，更不能对对方进行人身攻击。闲聊大致上无望的时候，可以谈一谈体育；
③头发稀疏；
④身材矮小；
⑤身体肥胖；
⑥家里没有孩子；
⑦别家公司的保险推销员；
⑧自己的公司、上司、同事等；
⑨别的客户的秘密（涉及自己的时候除外）；
⑩超出对方的出生地、姓名等相当私人的事情。
