财富管理的主要工作是为个人投资者提供金融服务，直接对客户的一般叫投资顾问、理财师、财务规划师、私人银行客户经理等。但在目前的市场上，如果用其工作实质命名的话，用“带有咨询性质的金融产品销售”来称呼，则更为恰当。
国内目前的财富管理多数还是推销金融产品，将来会转变成以客户需求为中心进行资产配置服务的形式，为客户提供包括风险测评、资产保值增值等全方位服务，提出资产配置建议，让客户选择更适合自己的产品，起到全面保护客户财产，稳固增长的作用。
随着中国财富人群的增长，越来越多的人产生了广泛的投资需求。而中国进入老龄化社会，现在的职场中坚力量也急需对自己退休后的生活作出妥善的规划。这些都需要来自专业的、可信的、独立的理财规划师或投资顾问的专业意见。银行、券商、保险、基金、信托、第三方理财及其他投资机构都在大力开拓财富管理类业务，基金公司更是抓紧向财富公司转变。
信托业
信托业由于其私募性质，其产品信息披露和行业情况都鲜为人知，但其以其独特的制度和灵活的投资方式，在中国的财富管理行业迅速崛起，规模超过券商资产管理和基金资产管理，正在逼近保险行业。信托公司和私人银行目前是中国高端财富管理服务的两大提供商。信托公司的财务管理中心，是将客户所托付的信托财产以股权投资、证券投资、信托贷款等形式，以相应的信托计划投向实业和资本市场。虽然经济下行压力、房地产调控、风险控制隐忧等因素对行业形成挑战，信托仍然凭借其制度优势，成为个人财富管理领域炙手可热的方案提供者。
信托公司发行产品的渠道主要是银行和直销。最近几年，信托公司都开始重视直销，加大直销队伍，财富中心的信托经理不断开发新的客户。很多人都羡慕信托公司销售人员收入高，但要取得高收入，只有不断开发新客户，不断卖出产品，这样的人员需要有比较强的个人能力。
第三方理财公司
从发展趋势来看，目前国内的第三方理财机构正进入跑马圈地阶段，发展势头十分迅猛，数量上非常多，但整体而言仍不成气候。数据显示，第三方理财占据了国外基金营销约４０%的份额。而在国内市场，第三方理财占据的份额还不到１%，发展空间十分巨大。
私人银行
私人银行服务是指一种对顶级富人的贴身定制综合服务，私人银行顾问扮演的就是客户财富管家角色。
私人银行顾问为客户提供的服务是私人管家式的专享服务，涵盖金融和非金融领域，从规划投资、合理避税、教育信托，保险配置，到客户企业融资、实体并购，甚至遗产管理以及健康管理等各方面。他们为客户拍卖竞标艺术品，陪客户品鉴红酒、打高尔夫甚至提供心理辅导。
而私人银行的客户也不仅仅限于认购银行推出的理财产品，还参与某些对冲基金、股权投资基金、艺术品投资基金、房地产信托投资等，他们对服务的个性化和品质要求非常高。私人银行业务发展很快，高端理财市场空间很大，但在国内仍处于起步阶段。私人银行业务发展的瓶颈在于，其产品并不能完全满足高端客户的需求。
证券公司
证券公司中管理财富业务的从业人员称为投资顾问，供职于独立的财富管理部或私人理财部或财富中心。目前，券商的产品主要是股票、券商自身的资产管理类产品和基金公司的产品、信托产品等。有限的产品远不能满足财富管理的需要，而且投资顾问们的能力和素质也难以满足真正财富管理业务的需要，证券公司需要大量的真正意义上的投资顾问。
国内的证券公司营销人员通常也被称为客户经理和证券经纪人。客户经理们常常是刚接触证券行业或没有多少证券基础的人；而证券经纪人们则是已经在证券行业积累了一定的人脉或者大客户，并且对股票市场有一定把握的人。证券公司里我们最常提及的投资顾问，其实就是证券经纪人。从本质上来说，他们是通过推荐股票来增加投资者账户收益，增加买卖股票的频率从中获得佣金收入。因此，他们大多数只是提供买卖股票的咨询意见，远远没有达到财富管理的概念。
本章讨论的投资顾问虽然工作的本质和上述两者相同，但相对比较高端，其既要求比较高的综合素质、沟通能力和服务意识，又要求对证券知识和行业知识有专业性的了解。
