在亚特兰大地区，由抵押贷款型证券持有者所抛售的丧失抵押品赎回权的房产中，其中一幢于2006年6月以151000美元购买的房产，于2009年4月以90000美元成交。另一处于2006年3月以292000美元购买的房产于2009年1月以164000美元成交。另一幢在房产最膨胀的2005年8月，以236000美元购买，于2009年1月以30000美元售出。在亚特兰大地区，6个月内由抵押贷款型证券持有者所抛售的近3000幢房产的平均售价仅仅为其原始抵押贷款金额的62%。
简而言之，在面对财务破溃的前景时，市场懂得调整，即便是以一种艰难的方式，而且是以快速的方式调整。问题在于，政客和政府机构是否懂得这一点，尤其是当他们无须为错误付出任何代价，并有可能将过失推诿给市场的“贪婪”，或是“华尔街”，或是其他顺手牵羊的替罪羊之时。
政治反应
当市场中的商家和消费者，面对经济危机做出重大调整之时，政客们也做出了更多的调整。在银行和证券公司不惜成本抛售丧失抵押品赎回权的房产之时，政府做的却是设立几十亿美元的援救项目，试图用纳税人的钱来托起房地产及房地产的价格。在银行和其他私营借款人抽身离市，收紧借款标准之时，联邦住房管理局（Federal Housing Administration，FHA）却勇往直前。正如2009年5月《华尔街日报》所报道的：
去年，银行发行了由联邦住房管理局担保——也就意味着100%的纳税人担保——的价值高达1800亿美元的新增抵押贷款。这些贷款中的一部分依旧具有次级贷款的特征：低首付款要求、高风险贷款人、许多情况下隐身抵押贷款的发行人。联邦住房管理局目前担保了近1/3的新增抵押贷款，该数字自2006年的2%开始一路飙升……据抵押贷款银行家协会（Mortgage Bankers Association）的统计数据，由联邦住房管理局担保的各项贷款中，已有超过1/8的贷款已出现了违约的情况——这一数字几乎达到了传统的非次级抵押贷款违约率的3倍。不仅如此，在联邦住房管理局近期担保的抵押贷款中，另有7.5%的贷款陷入“严重的违约”——至少3个月以上的延期付款。
