燕京分行三楼会议厅。
“现在宣读处罚决定书。”李处坐在桌子前说道，面前摆放了几张A4纸。
“根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，我局对你分行贷款违规案进行了立案调查、审理，并依法向你分行告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及依法享有的权利。现已调查、审理终结。
经查明，你分行向客户发放贷款时，存在以下违规行为：
1.信贷资金回流。你分行信贷部2011年11月4日向江南生物技术有限公司发放3000万元的流动资金贷款，有1000万元回流至借款人。
2.尽职调查不到位。你分行信贷部2012年6月23日向A公司发放固定资产贷款12亿元，贷款用于D公司收购三个子公司的相关资产。
你分行信贷部未能实地调查拟收购的三个项目，未能掌握三个拟收购项目的真实状况，未开展贷款用途尽职调查。二是超过企业实际需求发放贷款。三是未落实总行批复要求。
3.发放无真实贸易背景的流动资金贷款。你分行营业部2011年12月3日向江南生物技术公司发放1年期流动资金贷款1510万元，约定用途为向D公司采购设备零部件，你分行营业部未能提供证实贸易背景的相关购货票据。”
李处抬起头看了看坐在会议厅的几位行长副行长以及各部主管，继续低头念道：“以上行为违反了《流动资金贷款管理暂行办法》第九条、第三十条、《固定资产贷款管理暂行办法》第七条、《商业银行授信工作尽职指引》第十六条的规定，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项的规定，现对你分行作出如下行政处罚决定。”
李处再次抬起头环顾，说道：“责令改正，并处罚款人民币一百万元。”
李处低下头念道：“你分行应自收到本处罚决定之日起十五日内，将罚款汇至中国银行业监督管理委员会罚款专用账户。
如不服本行政处罚决定，可以在收到本处罚决定书之日起六十日内向中国银监会申请行政复议，也可以在收到本处罚决定书之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议和诉讼期间本决定不停止执行。逾期不起诉又不履行本决定的，本处罚机关将采取以下措施：
（一）每日按罚款数额的百分之三加处罚款；
（二）依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定进行处理；
（三）申请人民法院强制执行。
2015年8月15日。”
李处念完后，转头对坐在旁边的郭处说道：“郭处，该你了。”
郭处点了点头，清了下嗓子，也拿着自己面前的A4纸念道：“下面宣读中国人民银行燕京分行对商业发展银行燕京分行作出的处罚决定书。”
“（一）涉嫌违规事实：
中国人民银行燕京分行检查发现，2011 年 1 月 1 日至 2011年 12 月31 日期间，你分行营业部在履行反洗钱客户身份识别义务过程中，存在以下违法行为：
一、与客户建立业务关系时，未按规定识别客户身份。
二、未按规定开展持续的客户身份识别。
三、未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作。
（二）处罚/处理依据及结果：
中国人民银行燕京分行根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项规定，决定对你分行营业部处人民币 24 万元罚款。同时，根据违法行为责任认定情况，决定对你分行时任营业部经理处人民币 1.5 万元罚款。”
“另经抽查发现，B公司和C公司账户开立一般存款账户未按规定期限报送人民银行。违反了《人民币银行结算账户管理办法》第二十八条第二款“符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起5个工作日内向人民银行当地分支行备案”的规定。
依据《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条第六款的规定，决定对你行给予警告，并处5000元的罚款。”
郭处抬起头看了看各位银行员工说道：“处罚决定书宣读完毕。”
“各位有什么要说的吗？”
王行长站起来说道：“坚决支持人民银行和银监局作出的处罚决定，同时我也向在座的各位作出检讨，是我管理不当、用人失察给本行造成了巨大的损失。”
“诶，王行长，先别忙着认错，我们这只是行政处罚，你们这儿还有一些问题已经涉嫌经济犯罪了，我们回去会向公安机关、检察院移送案件，你要做好准备。”李处说道。
“是，我明白。这段时间你们检查也辛苦了，要不中午留下来吃个饭。”
“不了，时间紧急，我们一会儿收拾收拾就要回去了。不过，王行长，你要有个心理准备，这任非凡犯的事儿少说也要判个十年，难保你们行没有别人牵扯进去，你要好自为之。”
“对了，这里其实还有一个处罚决定书，我没有念，你自己看看吧，到时候在行里通告一下。”
“好。”王行长接过了那张处罚决定书。
上面写了，他们几个行长副行长都有十万左右的罚款，信贷部有两个员工十年禁入银行业，而任非凡是罚款五十万元，终身禁入银行业。
王行长心里感叹，山雨欲来风满楼，这才只是刚刚开始呀。
银监局的检察人员回到局里后，立即准备材料和相关手续向公安局移交案件，而另一边，任非凡也只拎了两个行李箱带着葛璐茜进了国际机场。
公安机关接到案子里，立即出动警力去任非凡家里拿人，哪知任非凡的老婆说：“他们俩已经分居一年了，早就各过各的了，任非凡没在单位就肯定是在葛璐茜那儿。”
去葛璐茜住所的人也空手而归，大家迅速打电话告知海关和边检严加搜查，却得到了一个消息：一个小时前，任非凡和葛璐茜已经登上了飞往马来西亚的航班。
