事前上门催收时要确认对方所欠金额，并告诉他下次收款日一定准时前来，请他事先准备好这些款项。这样做，一定比收款日当天来催讨要有效得多。
如果客户太多，距离又远，可事先通过电话催收，确认对方所欠金额，并告知收款日前来的准确时间。或者把催款单邮寄给对方，请他签字确认后再寄回。
（6）超过额度停止发货
这样做是为了防止客户倒债，给公司造成损失。这要求给每个客户限定一个信用额度（赊卖到某个程度的限度）。比如，某个客户的信用额度为5万元，但他欠公司的钱达到5万元后，他如果还要向公司订货，公司就应该拒绝。只有当他结清账款后，才继续给他发货。
（7）强硬对待
一般来说，欠款的客户也知道这是不应该的，他们一面感到欠债的内疚，一面又找出各种理由要求延期还款。一开始就认为延期还款是理所当然的，这种客户结清这笔货款后，最好不要再跟他来往。
如果客户一见面就开始讨好你，或请你稍等一下，他马上去某处取钱还你（对方说去某处取钱，这个钱十有八、九是取不回来的，并且对方还会有“最充分”的理由，满嘴的“对不起”），这时，一定要揭穿对方的“把戏”，根据当时的具体情况，采取实质性的措施，迫其还款。
如果只收到一部分货款，与约定有出入时，你要马上提出纠正，而不要等待对方说明。
识破欠款客户的借口
销售员在催回款时总会碰到客户用各种借口推托：管钱的不在、账上无钱、未到付款时间、产品没有销完或销路不好，等等。因此，销售员一定要善于识别客户的借口并预先制定对策，否则就很容易被对方牵着鼻子走。
作为销售员，你首先要明确这样几个道理：
①欠债人的借口编造得越好，他们就越能够拖延付款的时间。你必须保持警惕，在催款之前预先作好对付各种借口的准备。
②应对借口的第一步就是你要学会识别对方的理由是事实还是借口。
③收款很重要而且很必要，收款人要坚决果断，妥协让步不会给你的收款工作带来任何促进作用。但是，对欠款客户的员工，要注意保持良好的私人关系，你往往可以从他们嘴里得到收款的重要线索。
④必须非常清楚客户的结款程序。要发票的原件还是传真件？要不要附运证明？可否现金结款？由谁负责接收文件？报给谁？哪个人签批？谁核准？习惯付款日期是几号？等等。充分熟悉对方的结款程序，对方的大多数借口你都可以马上识破。
应对以各种借口拖延付款的客户有如下对策：
“由于计算机故障，我们无法打印支票。”
这类问题常见于大客户，如正规企事业单位、酒店、大超市等。一家公司的计算机出现问题无法打印支票，不但应付款支付不了，他们的采购生产也因此受影响，这可是一个大问题。如果真的是如此，财务部应该人人都知道，而且已经通知维修人员尽快修理。其对策是：
①向对方财务部其他人员询问是否确有其事。
②看对方能否一口讲出来“已经约了计算机公司的维修人员，大约时间可以修好”。
③询问对方修好计算机后，你们付款需要我们提供哪些凭证，免得下次又碰到另一个借口。
④与对方约好哪一天再来收款。
“最近太忙了，再说我也没收到你的对账单。”
欠债的人不可能忘了欠钱这件事，只可能“忘了还”。其对策是：
及时对账，你可以把账单亲自送交给客户，如果是传真，要在传真上写清“共几页”等字样，避免他们的另一个借口“收到了，只收到一张呀”。
“支票已经寄出去了。”
这是最常见的借口，也是结算诈骗的惯用手法。其对策有：
①请他拿出寄支票的复印件来，核对抬头、账号、地址是否有误。
②联系对方开户行（支票签发行），求证是否已经寄出。
③联系自己的开户行，确认钱是否收到。
“我们只能根据发票原件付款。”
如果你事先清楚对方的付款程序，那么这个理由是不是借口就很清楚。其对策为：
①不要反问“你们为什么只能根据原件付款”，你会得到一大堆理由。
②欲擒故纵，表示“我们提供原件很困难，几乎不可能”，对方会抓住机会大做文章：“我们必须根据原件付款，这是财务制度，只要你把原件拿出来，我们可以马上付款……”抓住他的破绽，马上确认：“我回去试一下，尽量提供原件，如果原件拿出来，您可要马上付款呀。”
③问他还需要什么手续，免得碰到另一个借口。
④马上把原件送去，请他兑现诺言。
“最近手头紧。”
任何事情都会有先兆出现，客户说这句话要反思，自己对客户的信用跟踪评估是否到位。对于这种借口，你的对策有：
①向客户的其他供应商以及客户的员工了解是否确有其事。
②真的是手头紧要搞清楚是一时周转问题还是经营出现危机。
③对有信誉，只是一时周转不灵的客户，适当给予延期。并尽可能帮他出谋划策，帮他联系业务，帮他收下欠账款，以诚心和服务打动客户。
④对信誉不佳，以手头紧为借口故意不付款的客户和经营的确面临危机的客户，要加紧催收，了解他的上下级单位（可否追索），了解他的固定资产（实物抵债）。
⑤不管怎样，要告诉客户，公司给你赊销是对你还款能力的信任，也是你对还款的许诺，是你应尽的本分、义务和责任，“手头紧”只是你的客观条件，不是拒付款的理由——这个理由我没法回去向公司交代。
⑥要求客户写下分期还款计划。
“我对你们的产品或服务不满。”
如果你的产品真的有问题，那么责任在你自己，但这不是客户不付款的理由，最多是退货的理由。对于这种借口，你的对策有：
⑦首先确认是否真的自己的产品／服务有问题。
⑧如果客户想还款，那么对产品／服务的不满就不是到你收款时他才提出，借以拖延付款，而是一接到产品／服务时就与你们公司联系了。
⑨把你的想法告诉他，拆穿他的借口。
“一个月后我有一大笔进账，届时可以还款。”
如果你相信他这句话，就又给了他一个月时间偏造新的借口。这时你的对策就是：加紧催收。
“我们公司还没审批下来。”
通常情况下，公司越小这个借口用得越多。你的对策是：
⑩事先应该搞清楚客户的付款程序，由哪些人经手，哪个人审批，最后由谁核准。
{11}通过向客户员工询问，了解到底卡在哪一环，是借口还是事实。
{12}如果是借口就应当面揭穿，否则以后每次催款都可能遇到同样的借口。
“我们公司在90天内付清。”
这个借口多发生于大客户（如量贩店等），信誉度较高，但有自己的付款周期。你应对的方法是尽可能与关键人物搞好关系，在对方的付款计划中挤上“头班车”，同时充分了解他们付款需要提供的文件（发票付运证明等）并提前准备。
在催款的整个过程中都要做到有礼有节。在填单、签字、销账、登记、领款等每一个结款的细节上，都要向其具体的经办人真诚地表示谢意，以免其下一次故意找借口刁难自己。
知己知彼做好催款工作准备
销售员不要总是抱怨后期收款工作难做，如果能够从前期就做好相关准备，做到知己知彼，那么催回款的难度就会大大降低。
（1）弄清客户的业绩
有时，客户会以各种原因为借口，不予付款。如：负责人不在、账上无钱、未到公司付款时间（有的公司有固定的付款日期）、产品没有销完或销路不好，等等。这就要求营销人员平时要做有心人，多观察，及时地掌握与结款相关的一切信息动态。只有这样，才能辨明客户各种“借口”的真相，并采取有效的针对措施。
第一，在平常的业务交往中，摸清客户的一些基本情况：
结款时间：是随便哪一天都可以结；还是每月只有固定的几天才办理结款手续；
结款方式：是现金付款，还是转账支付；转账的应注意其填写的货款到账日期；
结款签字负责人坐班时间；
有无对账程序；
须提供普通发票，还是增值税发票；何时提供。
第二，与客户的一两个属员建立起牢固的私人感情，让他成为自己的“内应”或“线人”，毫无保留地把客户的相关情况向你“告密”，如负责人在不在、公司账上是否有钱、来公司结账的人多不多，等等。
第三，尤其应关注自己所供产品的销售情况。如在当次结款周期内，产品的销量、回款额、库存分别是多少，是否达到合同规定的结款条件。如果产品销量确实欠佳，则应立即出台助销政策，并对客户的销售工作作出指导，因为产品的实际销量才是结款时最具说服力的依据。
（2）灵活应变把握时机
第一，分清客户类型。对付款不爽快却十分爱面子者，可以在办公场所当着其员工和客户，要求他付款，此时他会顾及公司的信誉形象而结清货款；甚至可以在下班时间到他家里去，他不愿家庭生活受到干扰也会立即结款。对付款爽快的，则应明确向其告知结款的原因及依据；并可经常鼓励他，将纳入信誉好的代理商之列，引导客户良性发展。
第二，选择时间。有的客户忌讳一个工作周期的头一天或几天往外支付资金，因为他认为这样预示着生意的亏本。所以这种客户不愿意营销人员在一个星期的第一天、一个月的头两天和每天的上午找他结款。此外，最好不要选择在负责人心情不好、情绪不稳定时提结款要求。
第三，把握好向谁讨账。资金流向往往是商业交往中比较敏感的话题，资金周转实力更是一个秘密，所以在结款时要找准关键人，向做不了主的人提结款要求，只能是徒劳无益，甚至会“打草惊蛇”，使结果适得其反。
（3）巧妙施压督促还款
在结款时，销售员除了“按程序办事”“按规矩办事”之外，还必须巧妙地给客户施加压力，防止客户拖延支付期限或减少支付金额，从而达到按时足额结款的目的。
第一，将购货要求化整为零，多批次、少品种、少数量地给客户供货。比如客户一次要20个品种各10件，就只给他送10个品种，每个品种只送5件，有意让客户处于一种“饥渴”状态。
第二，终止相关的销售政策。对付款不及时的客户，除了依照账期长短不同而制定相对应的供货价格外，还可以终止促销礼品、样品的配送和取消年终返利和奖金。
第三，将优势品种断货，每个厂家都有一两个有市场需求的、成熟的、畅销的优势品种，如果将这样的品种停止向客户供货，必然使对方的下线客户转移进货渠道，甚至永远流失。
第四，前款不结，后货不送。停止向客户供给一切货物，直至他付清前期货款。甚至收回货物，不再与之进行业务交往。迫于以上种种压力，客户为了使自己的长远利益不受损害，一般均会如约付款。
把握回款制胜秘诀
销售人员在催收货款时要抓住制胜因素。归纳起来，回款的制胜因素有以下几种。
（1）利
客户为什么愿意回款？很多时候客户能忍受厂家大力度的“吸款”“压货”，其实最根本的原因在于一个“利”字。
如果厂家品牌有一定的市场影响力，产品在渠道终端能顺利卖掉，能适应市场状况经常做些传播推广，能为商家提供良好的售后服务，不定期出台大力度的优惠政策，且派销售人员帮助商家做市场，客户就会积极回款以维护良好关系。
（2）理
很多时候，销售人员得把账给客户算清，道理给客户说透，给他找到回款理由，让客户“理”所应当地回款。
（3）情
客户都是在市场的“枪林弹雨”中发展起来的，不懂市场规则，是不可能获得现有地位的。销售人员要用真情去打动客户，从而在不知不觉中感化客户，主动配合你的工作。
在这方面，销售人员至少有三情可用：一是公司领导跟客户的情，即保持公司领导与客户沟通顺畅；二是销售人员跟客户的情，天天低头不见抬头见，人情做到了，事情也就迎刃而解；三是销售人员跟客户具体工作人员的情，尤其是采购和财务，千万别小看这些人，关键时刻，说不定就有画龙点睛之效。
（4）压
就是给客户制造一定压力。
在品牌众多的市场上，很多时候，如果销售人员发现客户总是不把自己的品牌当回事，就应该适当地给他加加压。一种是“硬”压：不回款，就砍批发权、缩区域、扣返利、拖资源等。一种是“软”压：不回款，无论客户抱怨什么，想申请什么，不赞成也不反对，采取拖延战术。这么一来，客户自己就会清楚哪些地方做得有些过分，自然也就会适当收敛，赶紧回款。但要注意把握这种压力的“度”，过了头，就会伤害与客户的关系。
（5）迷
这也是那些经验丰富的销售人员惯用的一招。
一种是从“上”迷，例如，“公司产品即将涨价，别的区域客户都在抢货，你还不回款备货？”“畅销型号都要断货了，你还不抢？到时别怪我，你就是拿钱给我，我都没货给你。”“这个月你回80万元，下个月我打个专项报告，一定帮你把5000元的运输补贴拿到手”，等等。
另一种是从“下”灌，例如，“这个月，我又给你开了4个网点，他们不久都要提货了。你还不打款，现在仓库里那点货哪够卖？”或者找几个关系较好的分销商，让他们给上游打电话要货，造成一时市场繁荣之象，或者设别的“套”，等等。
通过一系列上拉下推，督促客户回款。
（6）导
很多时候，客户并不是不愿意回款，而是怕进的货卖不掉，或者卖得太慢，资金周转不开挣不到多少钱。关键时候，销售人员要帮他们做些实实在在的事情，先帮其把产品分销出去，把下游的钱收回来，再让客户回款。
唯有如此疏导，整个销售渠道和体系才能处于良性的运营中。
（7）挤
客户的流动资金本来就不多，销售人员要说服客户给竞争品牌少投点，把资金抽出来投给本品牌。客户的资金被你占用得越多，你就越主动。更何况，你不占用客户的资金，别的品牌也会下手。
（8）激
把握客户心理，激发其危机感，促使其尽早回款。回款工作中，客户一个普遍心态就是等、观、拖。如果销售人员能在适当的时机、适当的场合“激”一下客户，很多时候也会有意想不到的效果。
（9）纵
打破常规思路，欲擒故纵，将市场和客户掌握手中。品牌较为强势时，客户回款没有达到要求，销售人员可以故意摆出拒收票据的姿态，让客户承受巨大压力，以免客户开了一次坏头，以后将麻烦不断。
再如客户出款一般都在月底，此时各品牌都在激烈拼抢，销售人员或者能换个思路，改为月头收一部分，月中收一部分，月末再去收一部分。这么做，回款风险将会小得多。
（10）缠
发挥“黄蜂”精神，紧紧“缠”住客户不放。客户要是不愿意回款，他总会找到借口，销售人员还真需要点“缠”劲才能把钱收回来。当然，这里说的“缠”也不是胡搅蛮缠，而应该讲究一些方法、策略。
