且说孙行者保着唐僧，与八戒、沙僧一路往西，马不停蹄，忽遇西方黑水河阻路。河中小鼍龙有眼无珠，化作渡船的将唐僧捉了，又具帖请西海龙王来吃唐僧肉。亏了黑水河神及时相告，大圣往西洋大海走一遭，唤了摩昂太子领兵前来，将鼍龙恶神捉了，救出唐僧。河神阻水开路，师徒们脚踏平川过了黑水河，又往西行。不觉得行至严冬，一路上金乌低悬，北风呼啸，山川荒芜，草木萧条，四野空阔，八方寂寥，耳边飘过异乡曲，口中哼起故里谣。
这厢三藏师徒正往西赶，直顶上当值的甲丁、揭谛诸神例行换班。有金光揭谛道：“我看前方一马平川，圣僧他们有个把月好路行走，直到年下都不用怕有妖魔来扰。”年值功曹李丙点头道：“这一去，好歹能过个安生年。”一旁甲午神书玉卿笑道：“他们这一路上，何曾又把过年放在心上！”丁未神石叔通亦道：“正是，出门在外的，哪里有那个心思！如今你我还是去前面探一探路是正经。”诸神纷纷答应，商议了将金光、摩诃揭谛与年值功曹留下随四众走路，甲午、丁未二神与佛奴、彻听两伽蓝驾云往前，看西方凶险如何。
行有多时，尽是好山好水，远远望见一座城池，也无半点凶气。诸神正要拨转云头，忽闻嚎啕之声震天，驻云观看时，原来那城门之外有块空地，地上停一架车子，装有土坯砖瓦。一群和尚破衣烂衫，浑身青紫，正在沙滩上围成一堆，叫苦不迭，悲声痛哭。四神见状，即降落云端，使隐身法近前观看，却见和尚围住哭的是七八具已凉透的尸体，那尸体也都是光头赤脚的和尚模样。佛奴道：“看那城池十分壮丽，想也五谷丰登，怎么大白天里竟死了这么些僧人？”正纳罕，不远处有衣着光鲜的两个道士，都只十六七岁光景，摇头晃脑走过来，见这些和尚围在一处哭，忍不住发狠喝道：“一帮贱奴，什么时辰了，还不做活儿，围在这里呜呜呜呜，分明是偷懒找打！等我奏明师父，明日横在这里的就是你们！”那些和尚见了他两个，不由得魂飞魄散，肝胆俱裂，都站起来回身要去拉车。却听那道士呼道：“都回来！”和尚们忙都回来，挺在那里木桩一般。道士问道：“今日死了几个？”有和尚壮胆出列，跪下拜道：“爷爷，今日又殁了八个，三个上吊，一个服药，一个坠崖，另三个有福，昨夜睡过去就升天了。”道士啐道：“升什么天，升什么天！贱皮奴才，死出来这些鬼把式！”遂自怀中取出一本簿子，将笔过来勾画几下，道：“上个月总共死了六十二个，这个月还不到十五，就死了五十八，得叫师父奏明皇上，再去外面抓些来才好。如今这城门外做活的和尚，不多不少，整整剩下五百个。”另一个道士点头道：“照这样死下去，这工年底做不完！”说不了，吩咐和尚们道：“都站齐喽，等我点卯。死了这八个，该有五百个，倘少了一个，你们谁也别想吃饭！——看看明日能饿死多少！”遂一个一个点名画字，果然五百个一个不少。
四神眼看着道士点和尚卯，心中不解。彻听道：“莫不是到了西方灭僧敬道的所在！”诸神一听，皆恍然大悟，都道：“定是此间，定是此间！”少时，天上降下甲戌神展子江，丁酉神藏文公，广目、梵音两尊伽蓝，一齐道：“好你们几个，胆子越发大了！说是要探路，跑出来这老远，又留在这里不回去换班，叫我等直找了半晌！”四神听说，才觉已是黄昏，遂将这沙滩所见说与他们听。众神听罢都道：“此间敬道灭僧，该是那国中皇帝无道，偏听道士一家之言。孙大圣一来，势必还沙门一个公道。可眼下，若放任这些和尚自生自灭，恐长老未到，他们已死绝了。你我须保住他们，长老到时，也有些同门同宗在此，不至孤掌难鸣。”少时道士乏了，见天已大晚，吩咐杂役拖来稀粥分与众僧，又叫把那几具尸体搬上车子推下崖去，就拂袖进城。众僧吃了糙米粥，在沙滩上围作一团冒露安身。诸神道：“这空地处无甚遮挡，故而风大，夜里又寒，这些和尚在此睡觉岂不冻死！”展子江与书玉卿随即施法，立起两尺高一道气墙，将寒风分开左右，绕过众僧。众僧不觉寒冷，顷刻入眠。
却说三更不到，有两个和尚爬起来，轻声走到树下，裤腰处解下绳子挂在树上，踮脚打个结，口里念几声佛，就奋力钻头进去，放了手荡在那里，只等鬼卒来勾。佛奴看见慌道：“他二人赴死，你我安能不救！”将手一挥，那绳结随即解开，他两个跌在地上，喘息良久，回头见几个身穿铠甲之人悬在空中，慌得惊叫道：“有鬼！有鬼！”彻听开口道：“这俩和尚，好没眼力，你看看哪一个是鬼！”书玉卿亦道：“却也好没道理！即是要死，见了鬼就该欢喜，怎么倒叫起来！”那二僧定睛细看，惊道：“你们的装扮却似我们昔日庙里的护法神。”诸神笑道：“原来认得我们哩！我们是丁甲神祗，护教伽蓝，见汝等在此受苦，特来保护。”二僧一听，扑通一声跪在地上哭道：“菩萨啊，如何今日才来！”诸神道：“你们起来。既然我们在此，保你等不死。”二僧再拜谢过，却听诸神又问：“此处不敬佛法，独尊道教，端的为何？”当中年纪大些的老和尚哭道：“菩萨们不知，我国灭僧之风已二十年矣！二十年前，我国君王登基不过三载，忽天降旱灾，田地龟裂，五谷绝收。国王下旨设坛，令我等僧人唱经求雨，谁知礼佛三天，滴雨未降。国王无奈，只得下诏罪己，亲率文武群臣祭天。却是祭天那日，从天上降下来三位道长，皆是仙风道骨，言说陛下无须罪己，道人施法，自有雨来。就于次日登坛告斗，烧了几道灵符，又拿些令牌出来。他那令牌是也厉害，一举起来就风吹云聚，电闪雷鸣，顷刻就有雨下。雨水彀时，叫声停，那雨就细细地停了。这才嗔怒了主上，惹恼了国王，下诏曰僧人存忤逆之心，有欺君之罪，诓骗粮饷，蒙蔽黎民，有损江山，为害社稷，列出好些罪状来，先将寺里主持拿了，不等秋后便就斩首，又拆了庙宇，毁了佛堂，抄了僧舍，烧了经文，查了我们度牒，奉那三位道长为国师，叫我们这些和尚专与道士为奴。他家烧火的是我们，扫地的是我们，顶门的也是我们！如今只因国师要在崖上修建‘奉天阁’，调来我等在此扯车出力。可怜我们每日吃的是糙米稀粥，睡的是沙滩硬地，倘一时偷懒，就是一顿好鞭子！菩萨若真心救拔，不如早早叫我们死了才好，活着也是受罪！”
诸神听说，纳罕道：“既然天降大旱，僧人祈雨足可上达天听。玉帝体恤民间疾苦，也定肯下旨降雨。怎么僧人求雨不及道士？”广目道：“想是那三个道士都有些法力在身上，纵使未成正果，必也有些功德，故能感应上天；这僧人么，凡人罢了！倘平日里再不律己，犯个戒条，破个清规，哪里还能求得雨来！”那老和尚一听此言，慌忙道：“菩萨妙算！二十年前被斩的住持，死得其实不冤！”另一个和尚推了他一把道：“冤其实也冤，罪不至死也！”老和尚瞪起眼来道：“什么罪不至死！他将咱们祸害成这般，两千多个人如今就活了五百，看这条就该活剐了他！”诸神道：“那住持犯了什么，你们说一说，看他冤是不冤。”老和尚道：“那和尚把家里的叔伯亲戚都收在寺里，又管钱又管粮。那些人又不是和尚，知道什么戒律！常把功德簿上施主们捐的钱数改了，好诓骗南来北往的香客多进香火。簿子上分明写着三两银，他们改成廿三两银，把一两金改成十两金。香客见此，都不敢捐得少了，怕佛祖不护佑。他们又自己叠了些符，画上平安，跟施主们说买了符，自有菩萨保佑，不买符的就不叫上香。如此一来，香客们渐渐少了。听从前的师兄说，那住持暗地里收了这些亲戚的钱，故而放任不管，还说他在寺外置地盖房，娶妻生子，毕竟不知实否。然他有钱，却是真的！一件袈裟，金丝银钱穿就，镶珠嵌宝。方丈之内也是字画琳琅，玉器满满。只因他法号同修，死了以后，我们都叫他做铜臭和尚，又因他俗家姓孔，也有人叫他孔方住持。菩萨呀，这样的和尚，只能招来天灾，安敢求天赐福！”
诸神纷纷点头道：“既是住持无禅，求雨失利也怨不得你们。想是国王昏聩，不曾明察就下旨灭僧，把你们交给道士为奴。那几个道士放纵手下这样子待你们，恐怕也不是好的！”二僧哭号道：“爷爷啊，皇帝昏庸不察，道士心狠手辣，这不是活不成了也！自来在这城门外做活，饿死、累死、冻死的，加上染疾的、自尽的、寿终正寝的，一共得有一千五六了。如今剩下我们这五百个，不知能撑到什么时候呢！”诸神道：“你们莫慌，勿整日寻思该怎么个死法。你们上心听着，东土大唐国有个去西天取经的和尚，名曰三藏法师，他有个徒弟，名唤齐天大圣孙行者，是个护法神，专爱管人间不平之事，也常济困扶危，有忠良之心。汝等且苦挨这些天，有我等暗中保护，保你们不死。过些天那三藏法师跟孙行者来到此处，有妖灭妖，无妖兴佛，定还沙门一个公道。”二僧磕头道：“只盼那三藏老爷路上走快些，早些来救我们哩！”叩罢抬头，方才说话的诸神寂然不见，四下找寻时，却见停在地上一架车忽变作三丈长一头灰熊，直挺挺立起身扑将过来，唬得他们一身冷汗，猛然而醒，——原来睡在树下，项间还缠着松开的绳子。
此时太阳星出，众僧起来，你看我，我看你，纷纷都道：“今日谁造化了？”说不了，城门开处走出来昨日那两个道士，唬得众僧道：“天啊，平日里都是快午时了才来，怎么今日这样早？”却听道士叫道：“来来来，看看今日谁造化了！”遂开簿点卯，五百个一个不少，惊道：“果然造化！报与师父知道，定有赏赐！”又道：“你们快快做活，莫想偷懒！”遂扬鞭驱赶，众僧跑到车前，打着口号拉车过关。这厢甲丁、伽蓝商定每日在此换班，夜里又不知救下多少轻生寻死的和尚，都在梦里相见，尽心劝告。甲丁神换班时巧遇太白金星，将此事一说，那老星放心不下，心道：“你们只说孙大圣长，孙大圣短，那些和尚又不曾见他，倘错过了，岂不竹篮打水！”便常常下界去，与甲丁、伽蓝相会，在梦中点化众僧，传了孙大圣的相貌，叮嘱道：“他若来了，要紧莫放他去，叫他助你等脱离苦难，切记切记！”不出一个月，城内城外受苦受难的和尚都自梦中知会了孙大圣的模样，只苦挨着等取经人来此再兴沙门。
等了两月有余，盼得冬去春回，花开遍地，和尚们仍旧在城门外扯车做活，一齐着力打号，惊动了三藏一行。行者前来观看究竟，见道士猖獗，和尚受罪，早知此间敬道灭僧，就变作个云水全真与道士们问询，又跟和尚们说话，不一时心中明白。他待要叫道士放了众僧去，道士哪里肯依？连说了三个“不放”，猴子恼将起来，举棒将他们打死，——这是他凶性未泯，恶心犹存所致。此时亏三藏不曾看见，行者放了众僧而去，自家保领师父入得城中，率八戒、沙僧搅乱三清殿，斗法车迟国，用计除去三个妖道，还了沙门一派祥和。
却说国王感激四众降妖之功，次日罢了早朝，领两驾龙辇亲临智渊寺，请三藏师徒入宫赴宴。正要走，有寺中老僧求见。国王即令召见，老僧跪地道：“陛下，智渊寺乃当年先王太祖敕建，现内外多处损毁，亟待修整，求陛下念圣僧之德，重立善门，再修福庙。”国王喜道：“朕已下旨张榜招僧，卿所奏正合朕意。”即传旨立即停建奉天阁等道观，挪款修庙。老僧谢了恩，再拜道：“昔日先王建庙之时曾留有余资，仍供奉在神像之下，同修住持在时又填了不少，故庙中如今亦有现钱。”国王大喜道：“既有现钱，越发好了！这些钱，卿等可用为寺庙所用，不消请旨批复。”老僧先是欢喜，又面露难色，道：“陛下，这钱现时用不得！”国王道：“朕恕你等无罪，你们放心用就是！”老僧道：“陛下不知，向时三位国师在时，曾领着一伙道士来寺中打砸，因有先王太祖圣像在，无人胆敢放肆，才留了那几间大殿。有道人曾上前开箱取财，忽殿宇动摇，天响惊雷，那些道士纷纷晕厥不能直立，唬得他们作罢去了。后听说凡动了箱子的人都大病了数日。这些年也常有胆大的人偷进来窃取财宝，没一个不病上几天的，如今寺中和尚都不敢近那大殿，更不消说去开箱子了。因此上，那钱现时用不得。”行者道：“莫不是箱子上有毒？”老僧道：“向年佛门兴时，此庙修修补补亦不下百十处，用资皆自箱中取，进来香火钱也都放入箱中，代代相传，逾三十载未息，从未有人出事。”国王听说，思量一番，道：“朕也听说过此事，以为说着唬人罢了，不想竟是真的！”遂问三藏道：“圣僧与高徒可知其中缘由么？”
三藏深思后问老僧道：“敢问院主，那圣像所在大殿可有损毁？”老僧道：“这寺中六十多间房屋，唯有那间祖殿不曾损毁分毫。”言毕又改口道：“也别说，那殿左侧供着先王太祖神像，中间供着弥勒佛爷，佛爷上方曾有石雕的一对鹦鹉，二十年前不见了踪影。说是跌碎了，地上没找见；说是被偷了，毕竟不值钱。除此，再无异常。”行者道：“不消说了，定是那殿上有妖精作祟，等我去看！”三藏道：“悟空，我看不是妖怪！”八戒与沙僧拦住行者道：“大哥，师父知道哩！”行者回身笑道：“好啊，师父倒知道！你说说，不是妖怪是什么？”三藏道：“寺庙中事，我比你们懂些。鹦鹉乃佛门护法，最有灵性。想是那对鹦鹉受了香火，显灵护佑。”八戒一听，不知哪里来的性子道：“好个佛门护法，害起人来却也痛快！等我去，砸开那箱子，看怎么说！”便问老僧道：“和尚，你家那间鸟殿怎么走？”老僧指着后面道：“那间墙高瓦全的便是！”呆子就推搡着行者道：“哥哥，去来去来！”两个说笑着来至殿中，果见中间供着弥勒尊佛圣像，只是桌上空空，香火全无。左边是此国先王的石雕盘腿参佛坐像，右足下方底座上有扇门，行者道：“贤弟，那里该是放财宝处，你打开来，凭你拿一些，我不跟人说。”呆子哼一声道：“少在这里充好人！你当我不知，有功劳算你的，要病要怏就是我？”行者笑道：“才说要来砸箱子的是谁？事到临头又怕了不成！”八戒道：“你儿子怕了！”遂叫一声“起开”，就上前对着那扇门先朝外拉，后往里推，半晌不开。行者道：“呆子，那门不是这等开的，你不见门下有槽，该是左右拉着开的！”那呆子一试，果然拉开了，只见两个铜箱并排摆放。八戒一时欢喜，用钉钯搂扯出箱子来往地上一翻，箱子登时开了，但见箱内百斤黄金白银，明珠数十颗，有些许白银散在地上。呆子从身上翻出来一块花手绢，仔细盖在手上，才去拾了一两银子，包住了跟行者道：“哥呀，我知你性情最好，才说了叫我去拿一些银子，你不跟人说。如今我就取这一两银子罢了，往后有这便宜买卖，你多照顾我。”行者道：“好啊，这取经路倒成了你的生财路！”
说不了，只听直顶上隆隆巨响，少顷大殿摇晃，如在浮冰之上。行者自耳中取出铁棒来，八戒将银子藏了，也执钉钯，两兄弟四下找寻，看哪里有妖怪作祟。忽大圣扯住八戒道：“贤弟，你可听见什么动静？”八戒嚷道：“轰隆轰隆的，好大动静！”行者道：“不是这个，还有个动静，你跟我来。”遂领着八戒来至佛像身前，侧身一看，有两只鹦鹉盘旋而飞，真个好鸟，你看：圆眼尖喙，短躯长尾。红翎似玛瑙，绿羽如翡翠。机敏善人言，曲爪总无畏。有灵天地间，怎享金笼内？那一双鹦鹉婉转啼鸣，大圣道：“就是这鸟儿叫的动静了！”八戒恼了，发狠道：“哥呀，交给我！我上去一钯筑死，为这寺除此一害！”行者拦住他道：“莫胡说！你忘了师父的话了？”八戒道：“老和尚平日里话多，你说的是哪句？”行者道：“他说鹦鹉乃佛门护法，你怎么好一钯筑死！”八戒道：“哥呀，人都说‘近朱者赤，近墨者黑’。你跟着咱师父日子长了，越发软弱了，如今连两只鸟儿也舍不得打！”行者道：“呆子，你看它们且飞且鸣，回环往复，却不是妖魔作怪的模样。”八戒点头道：“嗯，我晓得！是发春求偶的模样！你看——”行者当头一拳道：“什么发春求偶！快走，叫师父来！”
二人回来，众人正慌。国王道：“二位才去，就有地动雷鸣，何也？”行者道：“都莫慌，不是大事！”八戒道：“师父，师兄回来请你去看鸟儿耍子哩！”三藏道：“善哉，善哉。果然是护法显灵！你快领我去来。”沙僧遂扶着三藏来至大殿，众人都跟在后面，晃悠悠地入了殿内。行者指着鹦鹉对三藏道：“就是那里了。”三藏端看一番，对行者道：“此乃佛家期克密印，意为降魔。这护法鹦鹉不知你等是好心，以为是来偷宝的，故结印以护沙门。”言毕吩咐沙僧道：“悟净，你去烧三炷香来我用。”沙僧道：“师父，地动山摇的，捧不住香哩！”行者道：“我去，我去。”便就从包袱里抓一把香，用口一吹，那香不点自燃，分出三根来奉与三藏。三藏接过，叫沙僧搀着倒身拜祝道：“上告佛祖，先王并诸僧所存钱财专为寺庙功德，今开施用，诚是其时。愿我佛鉴无妄之心，允众僧开箱取用，如法修造禅寺，不令财物虚费。佛祖神灵，愿垂体察。”拜毕，云开日现，大地平稳如初。那两只鹦鹉飞至佛像前一座铜台之上，渐渐退去光鲜，复变做石雕一对。有胆子大的僧人上前抬起铜箱子看时，也无异样。大众欢喜，无不嗟服圣僧之德。
那国王遂请三藏同乘龙辇，又请行者与八戒、沙僧坐了另一架龙辇，两车齐驱入宫。光禄寺大摆素宴，师徒们饱餐一顿。散宴时，有当日城门外五百和尚来谢大圣之恩，行者对国王道：“望你把三教归一：也敬僧，也敬道，也养育人才。我保你江山永固。”国王哪敢不依，千恩万谢，送了他师徒出城。这才是：三教殊途同归善，万法各异总在缘。不知西天路上还有哪些境遇，且听下回分解。
