菩萨便换来惠岸，从袖子中取出一个红葫芦儿，吩咐道：“你拿着这个葫芦，同孙悟空一起到流沙河水面上。秩序好叫‘悟净’，他就出来了。你先领着他皈依了唐僧，然后把他那九个骷髅穿在一起，按九宫排列，把这葫芦安放在当中，就成了一只法船，能渡唐僧过流沙河。”
惠岸听了，谨遵师命，当下与大圣捧着葫芦出了潮音洞，奉法旨辞别了紫竹林。
他们两个没多久便按落云头，来到流沙河岸边。猪八戒认得是木吒行者，引师父上前迎接。那木吒与三种礼毕，又与八戒相见。
八戒道：“从前蒙尊者指示，得以见到菩萨，我老猪真遵守法教，如今拜入了沙门。这一向在路途中奔波，没有时间致谢，恕罪，恕罪。”
行者道：“先别聊天了。我们去叫那家伙出来。”
三藏道：“叫谁？”
行者道：“老孙见到了菩萨，说了前面的事情。菩萨说：这流沙河里的妖怪，乃是卷帘大将下凡。因为在天庭有罪过，堕落到了这河里面，忘记形貌做了妖怪。他曾经被菩萨点化，愿意跟随师父去西天求经。但是我们不曾说出取经的事情，所以在这苦苦争斗。菩萨如今差了木吒，用这个葫芦，要和那家伙结作法船，渡你过河哩。”
三藏闻言，顶礼感谢不尽。对木吒行礼道：“万望尊者快些行动。”
那木吒捧着葫芦，来到半云半雾间，径直到了流沙河水面上，厉声高叫道：“悟净！悟净！取经人到此很久了，你怎么还不归顺？”
话说那怪惧怕美猴王，回到水底，正在窝中休息。听到有人喊他的法名，知道是观音菩萨来了，又听说“取经人在这里”，他忙收拾了巢穴，将一众家当都掩埋在水底，他也不惧付悦，急忙翻卷波浪伸出头来，认得是木吒行者。
你看他笑盈盈的，上前行礼道：“尊者有失远迎。菩萨如今在哪里？”
木吒道：“我师父没有来，差遣我来吩咐你趁早跟唐僧做个徒弟。让你把项下的挂的骷髅和这个葫芦，按九宫排列结成一只法船，渡他过这弱水。”
悟净道：“取经人在哪里？”
木吒用手指了指道：“那东岸坐着的不是？”
悟净看见猪八戒道：“他不知道是从哪里来的泼魔，与我整整斗了两天，哪里说过一个取经的字？”
又看到行者，道：“这个主儿，是他的帮手，好不厉害！我不去了。”
木吒道：“那个是猪八戒，这位是孙行者。都是唐僧的徒弟，都是菩萨劝化的，怕什么？你先和我去见唐僧。”
那悟净这才收了宝杖，整了整黄锦长袍，跳上岸来，对唐僧双膝跪下道：“师父，弟子有眼无珠，没认出师父尊容，多有冲撞，万望师父恕罪。”
八戒道：“你这脓包，怎么不早点皈依，只知道和我打？什么意思。”
行者笑道：“兄弟，你别怪他，也是因为我们没有说出取经的字样和姓名。”
长老道：“你真的有诚心皈依我教吗？”
悟净道：“弟子以前蒙菩萨教化，指河为姓，给我取了个法名，叫做沙悟净，哪里有不跟随师父的道理。”
三藏道：“既然如此，悟空取戒刀过来，给他落了发。”
大圣依言，用戒刀给他剃了头。他又过来拜了三藏，拜见了行者和八戒，分了大小。三藏见他行李，真像个和尚样子，因此又叫他沙和尚。
三藏道：“你在此地居住，不见行人渡船，如何学的沙门礼节？”
悟净道：“师父有所不知，弟子在这里当妖怪的时候，曾经遇到过九个取经的和尚，这些礼节都是跟随他们学的。”
三藏道：“他们如今去哪里了？”
悟净盘了盘脖子上的骷髅，道：“那时候杀生，被我吃了。这水鹅毛都不能浮起来，但是这九个取经人的头颅却不能沉底，所以我以为是异宝贝，常常用来把玩。”
唐僧心惊，忙念往生咒。
木吒道：“既然秉了迦持，不要多说，早点做法舟去吧。”
那悟净不敢怠慢，便取下脖子上挂着的骷髅，用绳索结成九宫，把菩萨的葫芦安放在当中，请师傅上船。那长老登上法船，坐在上面，果然稳似轻舟，见了九个骷髅果然浮在水面，暗自心惊，赶忙念往生咒不止。这八戒在左面扶持，悟净在右面扶持。孙行者牵了白龙马，半云半雾间跟随。前头又有木吒拥护，那师父才飘飘然的向流沙河对岸行去。
大圣在后面仔细观看，见那葫芦在缓缓地收拢了这三千弱水的水势，那九个骷髅，随着行进。这时，这水势却从水底开始定住，这河水渐渐便得与寻常河水一般。大圣赶忙睁开火眼金睛查看，却看不到这水底有何异常，看向那骷髅，却见那骷髅却渐渐变小，颇为神异。
风平浪静过弱河，真实快如飞箭，没多久，便到了对岸，脱离了水波，也不拖泥带水，脚上手上都是干燥的，颇为清净，师徒们脚踏实地。那木吒按住祥云，收了葫芦。却见那骷髅化成九股阴风，寂然不见了。
三藏拜谢了木吒，顶礼里菩萨，那木吒便往东洋大海去了。
师徒们刚要行走，那唐僧道：“且慢，悟净，我一路上念动往生咒，那九个和尚的骷髅还是不得脱，说明和你有缘，你去取回来吧。”
悟净道：“师父，刚刚他们化作阴风散了。”
八戒道：“是啊，师父，你莫不是饿了，有些眼花，快叫师兄去化些斋饭来吧。”
悟空道：“呆子，且莫要乱说，且听师父说来。”
三藏道：“不知为何，我觉得那九个骷髅，好像沉到水底去了。”
悟净道：“师父既然如此说，我下去找找看。”说完，一头扎进水中，在水底果然找到九个如拳头大的骷髅，他将骷髅一一捞起来，径直回到岸边。捧献给师父道：“果然在水下找到九个骷髅，只是比往常小了些。”
三藏看去，那些骷髅变得只有拳头大小，近似球行，骷髅模样依稀可见，哪里敢碰，叹口气道：“既然你带着他们这么多年，就取个绳索，依然带上吧，为师传你往生咒，你要常常念，消除自己的罪孽。”
三藏将往生咒诵给悟净听，悟净当下记住，又找了绳索，将九个骷髅穿起来，挂在脖子上。
那八戒见了，道：“如此一来，倒是更添了几分和尚模样。”
行者笑道：“是个好和尚！”
师徒们又牵了马匹，挑了担子，又寻找到大路向西方行去。
……
师徒四人一路上历遍了青山绿水，看了无数的野草闲花。光阴似箭，又到了深秋。那景色：
枫叶满山红，黄花耐晚风。
老蝉吟渐懒，愁蟋思无穷。
荷破青绔扇，橙香金弹丛。
可怜数行雁，点点远排空。
正走着，不知不觉间天色渐晚。三藏道：“徒弟，如今天色将晚，到哪里去安歇呢？”
行者道：“师父，这话说差了。出家人餐风宿水，卧月眠霜，到处都是家，又问什么在哪里安歇？”
猪八戒道：“哥啊，你只知道自己走路轻便，哪里管别人累赘？自从过了流沙河，这一路爬山过岭，身挑重担，太难挨了。还是要找个人家，以来化些斋饭，二来养养精神，才是硬道理。”
行者道：“呆子，你这班言语，好像是存了抱怨的心思。还像高老庄那样，偷闲自在，怕是不行了。既是入了沙门，必须吃些口头，才做的了徒弟哩。”
八戒道：“哥哥，你知道这担子有多重么？”
行者道：“兄弟，自从有了你和老沙，我又没有挑过，哪里知道有多重？”
八戒道：“哥哥，你看看这数：四片黄藤篾，长短八条绳。又要防阴雨，毡包三四层。扁担还愁滑，两头钉上钉。铜镶铁打九环杖，篾丝藤缠大斗篷。像这样多的行李，为难老猪一天天的挑着走，就你给师父做徒弟，拿我当长工。”
行者笑道：“呆子，你和谁说哩？”
八戒道：“哥哥，和你说哩。”
行者道：“和我说就错了。老孙只管师父好歹，你与沙僧，专管行李、马匹。倘若怠慢了些，脚脖子上就得先打一顿粗棍！
八戒道：“哥啊，先别说大，打的话就是以力欺人。我知道你本性高傲，你是肯定不肯挑，但是师父骑的马，那么高大肥胜，只驮着个老和尚，让它带几件儿，也算尽了兄弟之情啊。”
行者道：“你说他是马哩！他可不是凡马，他本来是西海龙王敖闰的儿子，名字叫龙马三太子。只因为纵火烧了殿上明珠，被他父亲告了忤逆，犯了天条，多亏观音菩萨久了他。他在鹰愁陡涧，久等师父，又有幸菩萨亲自前来，让他退了鳞，去了角，摘了脖子下的珠子，才变成这匹马，愿意驮师父去西天拜佛。这个都是各人的功果，你不要找他。”
那沙僧听了，道：“哥哥，真的是条龙吗？”
行者道：“是龙。”
八戒道：“哥啊，我听古人说：‘龙能喷云吐雾，播土扬沙，有拔山折岭的手段，有翻江倒海的神通。’怎么他如今走得这么慢？”
行者道：“你要他快走，我让他快走个给你看看。”
好大圣，把金箍棒戳一戳，生成万道彩云。那马看到拿着的铁棒，怕打过来，慌得四个蹄子疾步如飞，嗖的一声跑过去了。
那师父手软勒不住，任他性子跑，跑上了山崖，才踏步走。师父喘息才稳定下来，抬头看到一簇松树林，里面有几间房舍，着实轩昂。只见：
门前垂着翠柏，宅子挨着青山。几课松树生长，数棵竹叶斑斑。篱笆外野菊经霜更娇艳，桥畔兰花映在水中添幽静。粉泥铸的墙壁，砖石砌的围栏。高堂壮丽，大厦清安。见不到牛羊和鸡犬，想来是秋收农忙时。
那师父正按着辔慢慢观看，又见悟空师兄弟们才到。悟净道：“师父没有跌下马来吗？”
长老骂道：“悟空这泼猴，他把马儿惊了，新亏我还能骑住哩！”
行者赔笑道：“师父不要骂我，都是因为八戒说马走得慢，才让他走快些。”
那呆子因为追赶马匹，走得急了些，气喘吁吁，口中叽叽咕咕的闹道：“算了，算了！见了自己的肚子觉得别人的腰也轻松，这担子沉重，挑不动，又让我奔奔跑跑的追赶马！”
长老道：“徒弟啊，你看那边，有一座庄院，我们好借宿去吧。”
行者听了，急忙抬头举目观看，见那半空中祥云笼罩，瑞霭萦绕。知道肯定是仙佛点化，他却也不敢泄露天机，只道：“好，好，好！我们借宿去吧。”
长老忙下了吗，见那门楼，就像是垂莲象鼻，雕梁画栋。沙僧歇了担子，八戒牵着马匹道：“这个人家，是殷实富裕的人家。”
行者就要直接进去。三藏道：“不可以，你我都是出家人，要避免些嫌疑，不要擅入。且等他家的人出来，以礼求宿才行。”
八戒拴了马，斜靠在墙根下。三藏坐在石鼓上，行者、沙僧坐在台基边上。许久也没有人出来，行者性子急，跳起来进到门里面看，里面有向南的三间大厅，帘子高高的挂着。屏门上挂着一幅寿山福海的横批画，两边金漆涂的柱子上，贴着一幅大红纸的春联，上面写着：
丝飘弱柳平桥晚，雪点香梅小院春。
正中间，放着一张退了光的黑漆的香案，上面放了一个古铜兽炉，上面摆放着六把交椅。两头挂着四季吊屏。
行者正在偷看，忽然听到后门有脚步声传来，走出一个半老不老的妇人出来，娇声问道：“你是什么人，擅自闯入我寡妇家门？”
慌得大圣喏喏连声道：“小僧是东土大唐来的，奉旨向西方拜佛求经。一行四人路过宝地，天色已晚，特来老菩萨府上，借宿一宿。”
那妇人听他如此说，笑语相迎，问道：“长老，那剩下的三位长老呢？请进来。”
行者高升叫道：“师父，请进来吧。”
三藏才与八戒，沙僧牵着马挑担而入，只见那妇人出厅迎接。八戒偷眼观看，你说他什么样的打扮。
……
